尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

（四）基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

三、基金投资风险提示

（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。

（三）基金网上交易服务。

（四）基金投资咨询服务。

（五）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。

（六）电话咨询、电话自助交易服务（免长途话费）。

（七）基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

（一）招商基金管理公司直销专柜开户、交易指南

1、直销客户开户必备资料

⑴个人投资者

①身份证件（中华人民共和国身份证、军人证、武警证、其它可以证明投资人合法身份的证件）原件及复印件；

② 个人银行存折或银行卡的原件及复印件；

③填妥的开户申请表；

④委托他人代办的，还应提供代办人本人的身份证件原件及复印件、经委托人签名的授权委托书。

⑵机构投资者

①加盖单位公章的企业法人营业执照复印件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书加盖单位公章的复印件；

②开放式基金业务授权委托书（本公司提供的标准文本，须加盖单位公章和法定代表人或授权人章）；

③被授权人（业务经办人）身份证件复印件；

④印鉴卡一式两份；

⑤《机构投资者传真委托服务协议》一式两份；

⑥指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》复印件；

⑦填妥的《开放式基金帐户业务申请表》并加盖单位公章及预留印鉴章。

* 其中⑥所指的指定银行账户是指在招商基金直销中心认购基金的机构投资者需指定一家商业银行开立的银行账户(包括开户银行名称、帐号)作为投资者申购资金汇出账户与赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一商业银行的存款账户。

2、直销客户开户流程

①如果您希望通过直销机构开户，可直接上门开户或通过资料传真以及致电直销中心预约客户经理上门等方式为您办理开户手续。

②直销开户所需要的各类业务表格均可以从本公司网站上下载，复印件表格加盖公章有效。

③传真开户的具体流程如下：

3、LOF基金开户和交易说明

⑴通过场内认购，应使用深圳A 股账户或封闭式基金账户（简称“深圳证券账户”）。

①已有深圳证券账户的，可直接进行交易。

②尚无深圳证券账户的，可通过中登深圳的代理机构开立账户。

⑵ 通过场外认购，应使用中登深圳开放式基金账户 。

①已有深圳证券账户的投资者，可通过基金管理人或代销机构申请注册深圳开放式基金账户。

② 尚无深圳证券账户的投资者，可直接申请账户注册。中登为其配发深圳封闭式基金账户，并注册为深圳开放式基金账户。

③ 已开立中登深圳开放式基金帐户，不改变交易网点的，可在原处直接办理业务。

④已开立中登深圳开放式基金帐户的，改变交易机构或网点的，须在新机构处办理深圳开放式基金账户注册确认手续。

注：1、一个投资者只能拥有一个深圳开放式基金帐户

        2、开户当日可以办理认购业务。

4. 交易必备资料

⑴个人投资者

1. 身份证件原件及复印件；
2. ②填妥的《开放式基金交易业务申请表》；

③个人投资人委托他人办理申购业务，需提供代办人个人身份证件原件及复印件、经委托人签名的授权委托书；

④电汇凭证

⑵机构投资者

①经办人身份证件原件及复印件；

②加盖银行受理章的电汇凭证或进账单凭证原件或复印件；

③填妥并加盖预留印鉴章的《开放式基金交易业务申请表》。

5. 交易流程

通过传真或直接到招商基金公司直销中心进行交易。

附：招商基金直销资金专户

招商基金直销中心联系方式：

投资者也可登录“招商基金网站www.cmfchina.com->客户服务->投资指南” 栏目翻阅基金交易业务流程。因各销售机构的规定可能发生变化，具体流程和规定以各销售机构规定的为准。投资人在办理业务之前，可咨询业务办理的销售机构。

（二）招商基金管理公司网上开户、交易指南

1. 招商基金“基金易”网上开户、交易指南

⑴开立关联银行账户（可供选择的银行账户包括：招行卡、建行卡、兴业卡、浦发卡、农行卡等）

⑵登录基金易网站（https://direct.cmfchina.com）完成注册

⑶输入个人身份信息登录基金易交易平台

⑷进行基金查询和交易委托

交易前，系统会提示投资者进行风险承受能力测评，并根据测评结果来划分投资者风险承受能力等级，如果投资者购买超过自身风险承受能力等级的基金产品，系统会提示风险，但并不影响投资者的投资行为。（若投资者不进行测评而直接交易，系统将默认投资者为风险承受能力最低等级）

可通过账户管理进行账户基本资料，账户资产，交易委托查询，分红方式等的查询。

可通过现金管理，基金投资，智能定投进行基金交易。

⑸等待交易清算确认

⑹交易成功确认

2.招商基金网上交易风险揭示书

 招商基金提醒投资者仔细阅读以下的内容，以便正确、全面地了解基金网上交易的风险。如果您申请或使用招商基金易电子商务系统进行基金网上交易，我们即认为您已经完全了解基金网上交易的风险性，并能够承担基金网上交易可能带来的损失。

  招商基金网上交易最大限度地采取了有效措施保护客户资料和交易活动的安全。尽管如此，本着对客户负责的态度，根据法律法规的有关规定，招商基金管理有限公司须向您提示通过招商基金易电子商务系统进行基金网上交易存在包括但不限于以下风险：

⑴互联网是全球性公共网络，并不由任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确定的，互联网本身并不是一个完全安全可靠的网络环境。

⑵ 由于互联网是全球性的公共网络，而本公司的网站也是互联网的一部分，因此不排除某些个人或团体或机构利用互联网的公开性对网络进行恶意攻击、截取、下载或修改某些数据(包括您的基金帐户数据)，这是您进行网上委托时必须了解的风险。

⑶互联网可能由于不可预见的原因（包括软件或硬件技术上的局限性、通讯线路障碍等）而成为一种不可靠的通讯媒介，而这种不可靠超出了本公司及互联网服务供应商之合理控制。由于存在这种风险，您这种通过网上委托方式发出的指令，可能会因通信障碍等原因出现传输及接收的中断、停顿、延迟、数据错误，或造成执行委托指令时重复下单等情况，您对此应有充分的了解。

⑷您使用的计算机可能因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障及其他原因，或者由于您缺乏相应的计算机操作能力或互联网知识，从而对交易时间或交易数据造成影响，给您造成损失。

⑸您在使用本公司基金网上交易系统进行交易时，必须注意交易密码的设置和保密，防止您的身份被他人仿冒。任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为，该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。

⑹任何在招商基金管理公司网站出现的信息包括但不仅限于评论、预测、图表、指标、理论等均只作为您的参考，您应对任何基金买卖的决定自行负责。投资者有通过第三方对招商基金提供的信息进行核实的义务。

⑺本公司有权保留投资者网上交易的相关电子数据，以作为投资者交易的证明。

3.免责条款

招商基金网站提供的服务建立在免费基础上。招商基金网站将尽力提供一切可能的技术和设备维护用户的资料安全，并努力提供最好的服务。但出现下列情形之一的，招商基金对客户可能产生的任何损失不承担责任，也不承担其它连带责任：

⑴ 招商基金因任何自然灾害、政府公告的传染性疾病、战争、恐怖主义袭击、社会动乱、骚乱、罢工、紧急状态或任何政府机关的强制性行政行为无法提供网络服务或履行其相关义务；

⑵ 因其他招商基金不能预见、不能控制、不能避免的事件无法提供网络服务或履行其相关义务；

⑶ 由于非故意或不可抗拒的原因（含系统维护和升级），导致的用户数据损失、服务停止；

⑷ 由于电子设备、电子网络、通讯系统等原因，网络服务出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况的；

⑸ 用户授权招商基金公开、透露用户的信息或资料；

⑹相关的法律法规或监管机构、司法机构要求招商基金提供用户的信息或资料；

⑺用户身份被仿冒，账号或密码被窃取、盗用，或在任何其他情况下任何第三方盗用、冒用或未经许可擅自披露、使用或对外公开用户的信息或资料，以致用户信息资料外泄及被盗用；

⑻用户未遵守业务规则或其他招商基金规定的程序，包括但不限于隐瞒、伪造身份、提供虚假资料等；

⑼法律、法规、法令限制或禁止网络服务进行的；

⑽用户的上网设备与招商基金系统不相匹配，造成无法进行网络服务；

⑾ 其他任何妨碍招商基金正常地提供网络服务的情形。

六、投诉处理和联系方式

基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会深圳监管局基金监管处：网址：www.csrc.gov.cn，联系电话：0755-83260011，传真：0755-83267772，电子邮箱：szjg2c@csrc.gov.cn，地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座，邮编：518000

中国证券业协会：网址：www.sac.net.cn，传真：010-66575896，电子邮箱 huizhang@sac.net.cn，地址：北京金融街富凯大厦B座二层，邮编：100140。

投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、最新的《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。

销售人员姓名（临时填写）：

销售人员从业证书编号（临时填写）：

基金销售机构名称：招商基金管理有限公司

负责人： 朱燕翎 曾倩

网址：www.cmfchina.com

客户服务中心电话：400-887-9555

客户服务中心传真：0755-83196405

地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦28层