投资方向:
    国内依法发行、高信用等级、具有一定剩余到期期限限制的债券、央行票据、回购，以及法律法规允许投资的其它金融工具。包括：
1. 现金；
2. 一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
3. 剩余期限小于三百九十七天（含三百九十七天）的短期债券；
4. 期限在一年以内（含一年）的债券回购；
5. 期限在一年以内（含一年）中央银行票据；
6. 中国证监会和中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
本基金投资组合的平均剩余到期期限不得超过180天。
本基金的具体投资范围为：央行票据0－80%；回购0－80%；短期债券0-80%；现金资产或者到期日在一年以内的政府债券（包括政策性金融债）的比例为5－80%。

投资策略
    本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。
◎ 根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限；
◎ 根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置；
◎ 根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整；
◎在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估 的投资品种和无风险套利机会。
◎ 合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。

业绩比较基准
    一年期银行定期储蓄存款的税后利率：（1－利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率。