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安达保本

保本周期到期后,基金资产如何处理?
答:保本周期届满时,在符合保本基金存续要求的情况下,本基金继续存续并进入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。
如保本到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,则本基金将于保本周期到期日次日变更为“招商灵活配置混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合同》的相关约定作相应修改。上述变更无须经基金份额持有人大会决议,在报中国证监会备案后,提前在临时公告或更新的基金《招募说明书》中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求,则本基金将根据本《基金合同》的规定终止。
保本周期到期后,投资者可以对持有的基金份额进行什么操作?

答:在保本周期到期期间,投资者可以选择对持有的基金份额进行如下任一种操作:
1)在到期期间内赎回持有到期的基金份额;
2)在到期期间内将持有到期的基金份额转换为基金管理人管理的、已公告开放转换转入的其他基金;
3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有到期的基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期;
4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有变更后的“招商灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额。
基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一,也可以选择部分赎回、部分转换转出、部分转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额。

 

招商安达保本混合型基金如何实现保本?
答:在第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额,则基金管理人应补足该差额,并在保本周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日)将该差额支付给基金份额持有人。第一个保本周期的担保人(中国投资担保有限公司)对此提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保本周期后各保本周期到期日,如基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其过渡期申购的保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的保本金额,由基金管理人、担保人或保本义务人根据当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合同》的约定将该差额支付给基金份额持有人。
认购保本金额=基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。
过渡期内申购保本金额=基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人在过渡期内进行申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和。
从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额=基金份额持有人将其上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并持有到期的,其基金份额在折算日所代表的资产净值。
对于基金持有人多次认购/申购、赎回的情况,以先进先出的原则确定持有到期的基金份额。
招商安达保本混合型基金的保本周期是多长?
答:本基金的保本周期为3年。
本基金的第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至3个公历年后对应日止。如果该对应日为非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。
第一个保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一保本周期,该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。
哪些情况不适用于招商安达保本混合型基金的保本条款?
答:1)在第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于其认购保本金额;对第一个保本周期之外的保本周期,在保本周期到期日,按基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其在当期保本周期内的累计分红款项之和不低于其保本金额;
2)基金份额持有人认购或过渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的基金份额;
3)基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额;
4)在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;
5)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保人不同意继续承担保证责任;
6)在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值减少;
7)因不可抗力的原因导致基金投资亏损,或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。
招商安达保本混合型基金的担保人情况如何?
答:招商安达保本混合型基金的担保人为中国投资担保有限公司,其前身为中国经济技术投资担保有限公司,是经国务院批准特例试办,于1993年12月4日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。
目前中国投资担保有限公司共担保四只保本基金,分别为“南方恒元保本混合型证券投资基金”和“交银施罗德保本混合型证券投资基金”、“汇添富保本混合型证券投资基金”、“建信保本混合型证券投资基金”。截至2011年3月底,中国投资担保有限公司承担保证责任的保本基金规模为131.77亿。截至2011年3月底,中国投资担保有限公司承担保证责任的总资产规模为463.66亿(包含保本基金资产规模)。
安达保本到期时净值低于或者高于1元,客户赎回到账金额会有多少?
答:若某投资者投资100,000元认购本基金(该认购申请被全额确认)并持有到保本周期到期,认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为10.00元,持有期间基金累积分红0.05元/基金份额。则,认购份额为:
认购净金额=100,000.00/(1+1.0%)=99,009.90元
认购费用=100,000.00-99,009.90=990.10元
认购份额=(100,000.00-990.10+10.00)/1.00=99,019.90份
1、若保本周期到期日,本基金基金份额净值为0.900元。
投资金额=100,000.00+10.00=100,010.00元
可赎回金额=0.900×99,019.90=89,117.91元
持有期间累计分红金额=0.05×99,019.90=4,951.00元
可赎回金额+持有期间累计分红金额=94,068.91元
即:可赎回金额+持有期间累计分红金额<投资金额
若保本周期到期日该投资者赎回基金份额,则基金管理人将按照投资金额(扣除其持有期间的累计分红金额)向该投资者支付95,059.00元。
2、若保本周期到期日,本基金基金份额资产净值为1.500元。
投资金额=100,000.00+10.00=100,010.00元
可赎回金额=1.500×99,019.90=148,529.85元
持有期间累计分红金额=0.05×99,019.90=4,951.00元
可赎回金额+持有期间累计分红金额=153,480.85元
即:可赎回金额+持有期间累计分红金额>投资金额
若保本周期到期日该投资者赎回基金份额,则基金管理人将按照可赎回金额向该投资者支付148,529.85元。
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