稳投资 | 乐生活 | 爱公益  注册/登录 

随身理财

官方微信

招商基金APP

关于招商 旗下-招商财富 | 理财课堂 | 帮助中心
帮助中心
400-887-9555

货币基金

财富宝E上市交易规则及权益
T日交易操作 份额可用 资金可用 资金可取 T日收益 交易价格
申购 T+2日 -- -- 不享受 固定100元/份
可赎/可卖        
赎回 -- T+2日 T+2日(带走的收益T+2日可取) 享受  
买入 T日 -- -- 享受 市价
即时可赎/可卖        
卖出 -- T日即时可用 T+1日(带走的收益T+2可取) 不享受  
保证金上市交易规则及权益
T日交易操作 份额可用 资金可用 资金可取 T日收益 交易价格
申购 T日 -- -- 不享受 固定100元/份
即时可赎/可卖        
赎回 -- T日 T+2日 享受  
买入 T日 -- -- 不享受 市价
即时可赎/可卖        
卖出 -- T日即时可用 T+2日 享受  
场内货币基金对比

 

  保证金快线基金A/B  财富宝E
交易使用账户 场内深圳交易所股票账户或证券投资基金账户 场内上海证券交易所A股账户或证券投资基金账户
基金代码 A类:159003
B类:159004(申赎买卖统一使用代码159003)。
申购和赎回代码:511851;
买卖代码:511850。
成立时间 成立日期:2013年5月17日;
上市交易日期:2014年10月20日。
成立时间:2016年6月30日;
上市交易日期:2016年7月18日。
管理费率 0.2%年(每日计提,按月支付) 0.33%年(每日计提,按月支付)
托管费率 0.08%年(每日计提,按月支付) 0.1%年(每日计提,按月支付)
销售服务费 A类0.25%年;
B类0.01%年。(每日计提,按月支付)
0.25%年(每日计提,按月支付)
认购/申购/赎回费率 无申购、赎回费(场内买卖交易存在佣金,部分券商免佣金,具体以所在券商规定为准)。 无申购、赎回费(场内买卖交易存在佣金,部分券商免佣金,具体以所在券商规定为准)。
销售渠道 买卖:深交所会员单位;
申赎:一级交易商(申购赎回代理券商,与我司签订申购赎回协议),具体请查阅公告。
买卖:上交所会员单位;
申购赎回:一级交易商(申购赎回代理券商,与我司签订申购赎回协议),具体请查阅公告。
收益开始享受时间 T日申购/买入,T+1日开始享受收益;
T日赎回/卖出,T+1日开始不享受收益。
T日买入,T日开始享受收益;
T日卖出,T日开始不享受收益。
T日申购,T+1日开始享受收益;
T日赎回,T+1日开始不享受收益。
收益累计方式及分配方式 单利(现金红利) 复利(红利再投资)
收益分配原则/结转 。按“每日分配、按月支付”的原则,根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付,集中支付日为每月15日,遇到节假日顺延。
场内份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。
赎回收益何时到账? 1、全额卖出/赎回全部份额:收益将于T+3日划出,具体到账时间看券商清算速度;
2、部分赎回/卖出份额:每月15日结转收益(节假日顺延),结转不含当日收益,收益T+3日划出,具体到账时间看券商清算速度。
投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。收益账户高于100元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资人的证券账户。
最低申购投资金额 A类:首次(追加)申购1份(1份代表100元)起,场内买入100份起,达到3万份自动升级为B类。
B类:申购3万份(1份代表100元)起,最低留存3万份(不足3万份自动降级为A份额)。
申购最小单位:10份(每份固定面值100元);
买入:100份或其整数倍。
赎回限额 A类:赎回1份(每份固定面值100元)起,最低留存份额1份;    
B类:赎回1份(每份固定面值100元)起,最低留存份额3万份(不足3万份自动降级为A份额)。
赎回最小单位:10份(每份固定面值100元);
卖入:100份或其整数倍。

场外货币基金对比(不支持快速赎回产品)

 

  财富宝A 招益宝A/B 招禧宝A/B 招福宝A/B
基金代码 002852 A类:003388
B类:003389
A类:004261
B类:004262
A类:002298
B类:002299
成立时间 2016年6月30日 2017年2月23日 2017年3月29日 2017年6月13日
管理费率 0.33%年(每日计提,按月支付) 0.15%/年(每日计提,按月支付) 0.15%/年(每日计提,按月支付) 0.15%/年(每日计提,按月支付)
托管费率 0.1%年(每日计提,按月支付) 0.1%/年(每日计提,按月支付) 0.05%/年(每日计提,按月支付) 0.05%/年(每日计提,按月支付)
销售服务费 0.25%年(每日计提,按月支付) A类0.25%年;
B类0.01%年。(每日计提,按月支付)
A类:0.25%年;
B类:0.01%年。
(每日计提,按月支付)
A类:0.25%年;
B类:0.01%年。(每日计提,按月支付)
认购/申购/赎回费率 无申购费,通常情况下不收取赎回费。 无申购、赎回费 无申购、赎回费 无申购、赎回费
销售渠道 招商网上交易直销平台、直销柜台,中国银行、建设银行等等与我司签订代销协议的销售机构。 招商网上交易直销平台、直销柜台 招商网上交易直销平台、直销柜台,交通银行等与我司签订代销协议的销售机构 招商网上交易直销平台、直销柜台,、光大证券等与我司签订代销协议的销售机构。
收益开始享受时间 T日申购,T+1日享有;
T日赎回,T+1日不享有。
收益累计方式及分配方式 复利(红利再投资)
是否支持快速赎回
收益分配原则/结转 按月结转(除招商银行按日结转,T日结转T-2日收益) 按月结转 按月结转 按日结转(工作日,T日结转T-2日收益)
赎回收益何时到账? 每月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。 每月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。 每月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。 若全部赎回,收益一并带走;若部分赎回,收益到账时间为T+2日。
最低申购投资金额 申购和追加申购的最低金额均为0.01元。 A类:申购和追加申购的最低金额均为1元;          
B类:申购和追加申购的最低金额均为300万。
(A与B不支持自动升降)
A类:申购和追加申购的最低金额均为1元;         
B类:申购和追加申购的最低金额均为300万。
(A与B不支持自动升降)
A类:申购和追加申购的最低金额均为1元;      
B类:申购和追加申购的最低金额均为500万。
(A与B不支持自动升降)
赎回限额 赎回0.01份起,最低留存份额0.01份。 赎回1份起,最低留存份额1份。 赎回1份起,最低留存份额1份。 赎回1份起,最低留存份额1份。

场外货币基金对比(支持快速赎回产品)

 

  现金增值基金A/B 招钱宝A 招钱宝B 招钱宝C 招金宝A/B 招利宝货币A/B
基金代码 A类:217004
B类:217014
000588 000607 000758 A类:000644
B类:000651
A类:003537
B类:003538
成立时间 2004年1月14日(A类)/2009年12月1日(B类) 2014年3月25日 2014年4月29日 2014年8月29日 2014年6月18日 2017年4月17日
管理费率 0.33%年(每日计提,按月支付) 0.27%年(每日计提,按月支付) 0.33%年(每日计提,按月支付) 0.15%/年(每日计提,按月支付)
托管费率 0.1%年(每日计提,按月支付) 0.05%年(每日计提,按月支付) 0.1%年(每日计提,按月支付) 0.05%/年(每日计提,按月支付)
销售服务费 A类0.25%年;B类0.01%年。
(每日计提,按月支付)
0.25%年(每日计提,按月支付) A类0.25%年;
B类0.01%年。
(每日计提,按月支付)
A类:0.25%年;
B类:0.01%年。(每日计提,按月支付)
认购/申购/赎回费率 无申购、赎回费 无申购、赎回费 无申购、赎回费 无申购、赎回费
销售渠道 招商基金网上交易直销平台、直销柜台,招商银行、工商银行等与我司签订代销协议的销售机构 招商基金网上交易直销平台、直销柜台,联泰资产、天天基金网等 招商银行手机银行(朝朝盈)
招商基金网上直销交易平台、陆金所等 招商网上交易直销平台、直销柜台,中国银行、交通银行、招商银行等与我司签订代销协议的销售机构。 招商网上交易直销平台、直销柜台,支付宝(蚂蚁财富)等与我司签订代销协议的销售机构。
收益开始享受时间 T日申购,T+1日开始享受收益;
T日赎回,T+1日开始不享受收益。
收益累计方式及分配方式 复利(红利再投资)
是否支持快速赎回 是,具体支持渠道见如下:
现金增值A:招商银行、招商基金网上交易直销平台支持快速赎回,其他渠道暂不支持;
现金增值B:招商基金网上交易直销平台支持,其他渠道均不支持。
是(仅支持招商基金网上交易直销平台且支持随存随取,其他渠道暂不支持) 是(支持随存随取) 是(仅支持招商基金网上交易直销平台、陆金所,其他渠道暂不支持))

是(仅支持招商基金网上交易直销平台,其他渠道暂不支持) 是(仅支持招商基金网上交易直销平台,其他渠道暂不支持)
收益分配原则/结转 A类:通过官网、直销柜台、招行购买的按工作日结转(T日结转T-2日收益);通过其他代销渠道购买的按月结转。             
B类:通过招商银行购买的按日结转;通过直销柜台、招商基金网上交易直销平台、其他代销渠道购买的按月结转。
按日结转(自然日) A类:每个工作日结转(T日结转T-2日收益)。        
B类:招商基金网上交易直销平台和直销柜台是月结,其他代销渠道仍是日结(工作日结转,T日结转T-2日收益)。
按日结转(自然日)
赎回收益何时到账? 1、普通赎回:
按日/月结转:若全部赎回,收益一并带走;若部分赎回,按日结转收益到账时间为T+2日;按月结转:每月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。
2、快速赎回(全部快速赎回):按日结转:账户中存在的未结转收益即T-1日的收益将于下一个工作日到账,到账后可赎回;
按月结转:存在的未结转收益,当月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。
1、普通赎回:
全部赎回:收益一并带走;部分赎回:收益下一个自然日到账。
2、快速赎回:账户不存在留存收益。

1、普通赎回:
按日/月结转:若全部赎回,收益一并带走;若部分赎回,按日结转收益到账时间为T+2日;按月结转:每月最后一个工作日统一结转,直销客户下一个月第一个工作日可查到账情况,代销客户T+2日可查询份额到账情况。
2、快速赎回:
T日全部快速赎回,账户中存在的未结转收益即T-1日的收益将于下一个工作日到账,到账后可赎回。
1、普通赎回:全部赎回:收益一并带走;部分赎回:收益下一个自然日到账;
2、快速赎回:账户不存在留存收益。
最低申购投资金额 A类:申购和追加申购的最低金额均为0.01元;
B类:申购和追加申购的最低金额均为1000万元起。
(A与B不支持自动升降)
申购和追加申购的最低金额均为0.01元。 A类:申购和追加申购的最低金额均为1元;         
B类:申购和追加申购的最低金额均为500万。
(A与B不支持自动升降)
A类:申购和追加申购的最低金额均为1元;         
B类:申购和追加申购的最低金额均为5万(直销柜台申购和追加申购最低金额均为300万)
(A与B不支持自动升降)
赎回限额 A类:赎回0.01份起,最低留存份额0.01份;       
B类:赎回1份起,最低留存份额1份。    
赎回0.01份起,最低留存份额0.01份。 赎回1份起,最低留存份额1份。 赎回1份起,最低留存份额1份。

若帮助内容未能解决您的问题,请您联系在线客服或者留言反馈建议。
姓名: 手机号码:
留言反馈
提交