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买入基金

认购/申购能否撤单?

答:普通开放式基金的认购和申购一般可以在当天交易时间内办理撤单,具体以各基金基金合同相关条款为准。

认购和申购的区别是什么?
答:认购指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。
申购基金以哪一天的净值成交?

答:基金申购采用“金额申购”、“未知价”原则。对于T日有效申请的交易,申购价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。T日的基金份额净值在T日收市后计算,并不迟于T+1日公告(QDII基金T+2日)。

一天之内可否多次认/申购?

答:在交易时间内投资者可以多次提交认/申购申请,注册登记人对投资者认/申购费率按单笔分别计算。

申购费用如何计算?

答:前端收费模式下的申购费用计算公式为:

净申购金额=申购金额/1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值

后端收费模式下的申购费用计算公式为:

后端申购费用=赎回份额×申购日基金份额净值×适用的后端申购费率

申购优质成长相关计算示例

前端申购:

某投资者投资1万元申购优质成长基金前端,申购当日基金净值为1.3915,申购费率1.5%

净申购金额=申购金额/1+申购费率)=10,000/11.5%)=9,852.22(元)

申购费用=净申购金额*申购费用=9,852.22*1.5%=147.78(元)

申购份额=净申购金额/申购当日基金单位份额净值=9,852.22/1.39157,080.29(份)

后端申购:

某投资者以1.3522元的净值申购优质成长基金后端,确认份额为10000份,持有2个月后赎回,赎回当日基金净值为1.3915元,对应的后端申购费率1.7%。赎回时后端申购费用计算如下:

赎回份额*申购时基金净值*对应的后端申购费率=10000*1.3522*1.7%=229.87

认购费用如何计算?

答:认购费用适用比例费率时,认购份额的计算方法如下:

净认购金额=认购金额/1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额初始面值

认购费用为固定金额时,认购份额的计算方法如下:

认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额-认购费用

认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额初始面值

安盈保本基金相关计算示例

例一:某投资者投资100,000元认购安盈保本基金,且该认购申请被全额确认,认购费率为1.0%,假定认购期产生的利息为10.00元,则可认购基金份额为:

认购金额=100,000

净认购金额=100,000/11.0%)=99,009.90

认购费用=100,00099,009.90990.10

认购份额=(100,000990.1010.00/1.0099,019.90

即投资者选择投资100,000元本金认购本基金,可得到99,019.90份基金份额。  

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